Если этого не сделать, то любое удержание средств станет для инвестора неожиданной и лишней тратой. Конечные расходы при переводе, продаже активов оценить трудно. Неизвестно, сколько денег уйдет на денежные транзакции, нужно ли заложить потери или прибыль при формировании портфеля. Первое, что нужно понять, — осуществить перенос акций между брокерами или продать что такое облигация их. Решение может повлечь за собой немалые потери при реализации. Для этого необходимо сравнить размер портфеля с затратами на комиссии в каждом способе.
Открываем новый ИИС
Права на налоговые вычеты сохраняются, если старый ИИС был закрыт в течение 30 дней после открытия нового. А если политика конфиденциальности переводить ценные бумаги, комиссию возьмет депозитарий — это компания, которая ведет учет бумаг клиентов. Чаще всего брокеры открывают депозитарии в собственной структуре. За списание ваших бумаг возьмет комиссию депозитарий брокера А, а за зачисление на новый счет — депозитарий брокера Б. Если у текущего брокера изменились тарифные планы, необходимо рассчитать, что выгоднее — перевести бумаги или платить повышенную комиссию.
Как видите, перенести акции от одного брокера к другому достаточно просто. Необходимо только подготовиться к процедуре оформления и заранее рассчитать возможные убытки. Помните, что порой распродать и снова собрать портфель у нового брокера бывает выгоднее, чем платить за перевод. Также обратите внимание, что если вы храните ценные бумаги на ИИС, то для сохранения прав на вычеты требуется уложиться в 30-дневный срок. Допустим, владелец ИИС-3 нашел себе другого брокера — с более выгодными условиями. Тогда он может перевести свой счет вместе с деньгами и активами от прежнего брокера к новому, сохранив при этом изначальную дату открытия счета.
Как перевести ценные бумаги в сервис Газпромбанк Инвестиции
Инвестиционный налоговый вычет по ИИС типа Б позволяет не платить НДФЛ на доход от инвестиционной деятельности. Заранее отметим, что придется понести расходы на проведение операций с ценными бумагами. Следить за статусом поданного поручения можно в приложении в разделе «Портфель» — «История». Как только бумаги будут зачислены на ваш депозитарный счет, они автоматически отобразятся в вашем портфеле. Через личный кабинет Брокера-1 я подал заявление на предоставление выписки депо и на получение брокерского отчета.
А месяц на перевод начал отсчитываться с момента заключения договора. Я решил переводить все бумаги как есть, потому что комиссии депозитариев моих брокеров были нулевыми. Илья обратился в НДФЛку, так как наши эксперты не раз готовилидля него декларации на возврат налога по ИИС. Илья запросил упервого брокера необходимые документы, затем эксперт заполнилдекларацию и отправил ее в налоговый орган. Кроме того подсанкционный брокер передает новому брокеру всюинформацию о финансовых активах, включая информацию о цене, покоторой клиент покупал эти бумаги. Но как мы видим, на практикемарта 2022 это происходило не всегда.
Активы, которые нельзя перевести на новый ИИС, придется продать. Для этого вам необходимо заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ за отчетный год, собрать брокерскиесправки и отчеты и подать в ИФНС по месту своего учета. Заявление о расходах заполняется самостоятельно, форму выдает Б-2. Это необходимо, чтобы верно отобразить балансовую стоимость вашего портфеля. Продажа большого количества акций по текущей рыночной цене бывает убыточной.
Как рассчитываются комиссии за перевод активов
- В тарифах Брокера-2 не было упоминаний платы за прием ценных бумаг, поэтому надо смотреть тарифы на депозитарное обслуживание.
- Более того, вам не придется тратиться на услуги по выводу акций со счетов Б-1 и их зачисление на Б-2.
- По закону брокер А должен передать брокеру Б сведения.
- Мы заполним для вас декларацию 3-НДФЛ и самостоятельно отправим ее в ИФНС.
- Получается, что Владимиру выгоднее перевести акции Газпрома на новый счет, а акции Сбербанка лучше продать и купить уже после переноса.
Перевод ценныхбумаг проводился в соответствии с временным порядком,установленным решением совета директоров Банка России 18 марта 2022года. Необходимые сведения можно найти там же, где вы их брали для поручения для Б-1. Также новые инструменты заработка на форекс они дублируются в вашем личном кабинете на сайте или в приложении брокера. После передачи всей информации Б-2 пришлет заполненное поручение для проверки внесенных данных. Это самый простой способ, который не предполагает запроса и передачи каких-либо документов.
Получается, что Владимиру выгоднее перевести акции Газпрома на новый счет, а акции Сбербанка лучше продать и купить уже после переноса. Соответственно, НДФЛ удерживалсясо всей суммы сделки, когда бумага продавалась илипогашалась. Далее эксперт подготовил уточненную декларацию за 2021 год, вкоторую включил доходы и расходы от продажи зарубежных бумаг иотправил ее в налоговый орган.
Если ваш брокер перестал вас устраивать, можно перенести ИИС к другому и не потерять вычеты. Если этого не сделать, то вся сумма дохода от продажи этих бумагбудет облагаться налогом по ставке 13% или 15%. То есть закупочнаястоимость в расходах учитываться не будет. Если с вами случилась такая ситуация, то вам нужнообратиться к брокеру, у которого вы купили эти бумаги иполучить ответ за период покупок. Таким образом, право на вычет по ИИС при частичномпереводе бумаг можно сохранить, если этот перевод был отпрофучастника, пострадавшего от западных санкций. Далеко не всегда централизованный перевод активов выполнялсякорректно, что могло привести к увеличению налоговой нагрузкиинвесторов.
Уточните все детали у своего нового брокера
Если переводить деньги, брокер А может взять комиссию за вывод, брокер Б — за ввод. Если вы хотите перенести ИИС от брокера А к брокеру Б и не потерять срок действия ИИС, разберемся по шагам, что предстоит сделать. Я советую следить за тем, что предлагают другие брокеры, даже если у вас уже открыт ИИС. У другого брокера может появиться более выгодный тариф, более удобный торговый терминал, доступ к другим ценным бумагам. После приема документов начинается камеральная налоговаяпроверка, которая может занять до трех месяцев.
Если он был открыт шесть лет назад, весь этот срок пойдет в зачет льготного периода при переводе ИИС-3 к новому брокеру. Через год инвестор может перевести ИИС-3 к третьему брокеру — срок существования счета все равно будет идти от даты подписания договора у первого. Есть еще способ защитить себя от повышенных налогов припродаже переданных новому брокеру бумаг без данных о ценезакупки. Как правило, брокер рассчитывает налоги по итогамгода на следующий год в январе. В свою очередь налоговая направит инвесторууведомление с указанием суммы подлежащего уплате НДФЛ. Срок уплатыналога по уведомлению – не позднее 1 декабря года, следующего заотчетным.
При этом компании могут выдвигать дополнительные требования, например открывать счета только совершеннолетним и гражданам РФ. Конечно, удобнее, когда брокер А сам отправляет сведения брокеру Б. В этом случае дополнительно запросите электронную копию документа для налоговой. Подсчитаем потери на комиссиях для каждой акции с допущением, что рыночная стоимость бумаг не изменится. Допустим, Владимир — начинающий инвестор, который открыл ИИС и купил на Московской бирже акции Газпрома и Сбербанка. А потом он захотел сменить брокера и изучил их комиссии.
У каждого брокера своя форма поручения, поэтому она может незначительно отличаться от вышеприведенной. Реквизиты клиентского счета вы найдете в брокерском договоре, сведения о счете депо — в депозитарном. Данные об эмитенте и ценных бумагах представлены в брокерском отчете. Основанием для перевода достаточно указать номера депозитарных договоров с обоими брокерами. При переводе ценных бумаг комиссии берут депозитарии, то есть компании, которые ведут учет бумаг клиента. Как правило, у каждого крупного брокера есть собственный депозитарий внутри структуры.
Сложите все комиссии и подсчитайте, что будет выгоднее для каждой вашей ценной бумаги. Он сделал перевод ценныхбумаг из БКС в ВТБ и стал торговать с нового счета. Новый брокер непредупредил инвестора о том, что ему нужно предоставить документы,подтверждающие затраты на покупку переведенных активов. По итогам2021 года брокер рассчитал 13% НДФЛ со всего дохода от продажи этихбумаг.
